近日，《焦點(diǎn)訪談》揭露充電樁投資騙局。全享通公司宣稱投資后每周能返利，還鼓勵(lì)拉人頭，制定“激勵(lì)方案”，結(jié)果6個(gè)月后不兌現(xiàn)承諾。經(jīng)查，該公司吸收資金超10億，僅花1000多萬建123個(gè)充電樁，涉嫌非法吸收公眾存款。

如果有人要你投資一個(gè)項(xiàng)目，這些項(xiàng)目還都是國家大力扶持發(fā)展、市場前景廣闊的新興產(chǎn)業(yè)，而且年收益率十分誘人，一年就能回本，你會不會心動？其實(shí)，我們不少人都曾經(jīng)聽到過或者碰到過類似這樣十分有吸引力的項(xiàng)目，聽起來高大上，好像也緊跟國家的政策、社會的熱點(diǎn)。當(dāng)你以為天上真的掉下一塊餡餅時(shí)，你可能已經(jīng)被砸進(jìn)了陷阱。

2021年9月，海南張先生的老鄉(xiāng)向他介紹了一個(gè)投資安裝新能源汽車充電樁的項(xiàng)目。張先生：“他說現(xiàn)在2030年達(dá)到碳中和，包括2030年海南停止燃油車銷售，所以新能源車銷售比例比以前成倍增長，而且國家也有補(bǔ)貼政策。就是意味著這個(gè)行業(yè)一片大好，是下一個(gè)可以獲得紅利的風(fēng)口?！?/p>

“新能源”的概念很火，尤其在海南滿大街的新能源汽車讓張先生相信充電樁的需求和這個(gè)項(xiàng)目的吸引力。老鄉(xiāng)向張先生介紹說，這個(gè)項(xiàng)目不僅前景好，而且現(xiàn)在投資就有誘人的收益。

只要花58000元購買一個(gè)充電樁，交給公司代為運(yùn)營，每周就可以返利1115元，一年回本，之后就是凈賺，相當(dāng)于年收益率100%。投得越多，收益率越高，甚至可以達(dá)到200%。

張先生：“我信這個(gè)國家政策，也信他說的新能源這個(gè)事，但是對它的盈利模式，一天按照8個(gè)小時(shí)來運(yùn)作，這個(gè)錢就算下來1115的數(shù)字，我當(dāng)時(shí)還有一個(gè)疑惑，8個(gè)小時(shí)難道不停地充電，每個(gè)充電樁都能產(chǎn)生這么多效益嗎？來錢太快了，來錢快就感覺不大靠譜?！?/p>

盡管有些半信半疑，張先生還是決定到公司的總部看一看。這個(gè)全享通公司的辦公室位于海南?？诜比A地帶的寫字樓，裝修高大上，這一看讓他大開眼界。

張先生：“每天能看到簽合同的人抱著一摞合同在那簽，這么多人，里面肯定有比我聰明清醒的人?！?/p>

看著這么多人都投資，張先生有點(diǎn)動心，幾天后，他到一家高檔酒店參加全享通公司舉辦的酒會和培訓(xùn)宣講活動。

張先生：“進(jìn)去會場布置得高大上，橫幅、主持人都顯得挺專業(yè)。會場參會人的情緒都比較高昂，把公司各方面的背景、技術(shù)、資金講完了以后，整個(gè)藍(lán)圖講講，第一步，第二步，第三步、第四步干什么，公司以后最終上市，大家都成為股東?！?/p>

雄厚的資金、國家的戰(zhàn)略、熱門的概念、所謂專家的站臺、美好的前景，加上酒店門前就擺著幾臺安裝好的充電樁……這一切都讓張先生逐步打消了疑慮，對全享通公司越來越信任。盡管家人反對，張先生還是一下子投了四個(gè)充電樁。

買了充電樁投資就是“樁主”，全享通公司鼓勵(lì)拉人頭，還制定了具體的“激勵(lì)方案”。

張先生的親戚朋友陸續(xù)有3個(gè)人也進(jìn)行了投資，還有人一次性買了13個(gè)充電樁，投入75萬元。他們十分關(guān)注公司的動向。

張先生：“收這么多錢也沒見落什么樁，從哪造血，從哪掙錢？”

從他投資之后，張先生一臺新的充電樁都沒見過，甚至原來見到的充電樁都已經(jīng)停止充電；不過每周賬上有新到賬的分紅，盡管有疑惑，但有高收益在眼前擺著，他也就沒想過要撤資。

張先生：“一周提四千多塊，心里雖然有疑惑但是感覺還挺好的，先把本錢掙回來再說吧?！?/p>

沒想到的是，剛6個(gè)月后，張先生就發(fā)現(xiàn)返利不能正常到賬了。到這時(shí)，投了23.2萬的張先生，拿到了10萬多的返利，相當(dāng)于本金的50%，但還虧了一半。

張先生：“我們買充電樁的錢現(xiàn)在提不到錢了，要么就退款，他們說要8個(gè)月左右的時(shí)間，我們一聽這個(gè)就不太相信，8個(gè)月我找誰要錢去？”

也是這個(gè)時(shí)候，充電樁公司又開發(fā)了新的項(xiàng)目：新能源網(wǎng)約車。投資充電樁的客戶可以把錢轉(zhuǎn)移到新項(xiàng)目繼續(xù)投資。

張先生：“其實(shí)那時(shí)候已經(jīng)是百分之六十、百分之七十、百分之八十感覺被騙了，但是沒辦法硬著頭皮往前走，看看多少能把這個(gè)錢弄回來一點(diǎn)?！?/p>

新項(xiàng)目又是當(dāng)下熱門的概念，張先生也又追加了1萬元的投資激活原來的資金，加入了新項(xiàng)目。而這時(shí)，警方已經(jīng)注意到了這家公司的異常。

海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)民警曾軼：“舉報(bào)到我們海口市的金融局，由金融局牽頭?？谑卸鄠€(gè)相關(guān)職能單位，包括稅務(wù)、工商、公安相關(guān)單位一起成立了聯(lián)合調(diào)查組。這個(gè)公司如果是一個(gè)正常的新能源充電樁公司，收益會源源不斷進(jìn)入公司的賬戶，我們在調(diào)取相關(guān)銀行流水的過程中發(fā)現(xiàn)沒有?！?/p>

警方發(fā)現(xiàn)，這家公司的賬戶沒有新能源充電樁收益，不過，公司卻總是有大筆的收入進(jìn)賬，而且是納稅大戶，按時(shí)繳稅納稅。

海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)政委姜衛(wèi)東：“為了躲避稅務(wù)稽查，他把該繳的稅繳了，一個(gè)充電樁58000塊錢，我們認(rèn)為應(yīng)該大部分用于樁的建設(shè)，讓百姓受益、公司發(fā)展，是這樣的一個(gè)模式。實(shí)際上除了象征性的稅收和公司基本運(yùn)作以外，其他的錢90%都是直接計(jì)算到他們公司的盈利里面?！?/p>

2022年6月20日，海南?？谑泄簿謱θ硗ǎêＤ希┠茉纯萍加邢薰旧嫦臃欠ㄎ展姶婵钜话噶競刹?。發(fā)現(xiàn)公司資金無法進(jìn)行良性退出后，2022年12月21日，?？谑泄簿衷诤贾荨㈤L沙、?？谌赝瑫r(shí)收網(wǎng)，抓獲20多名主要犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金1.4億元，查扣黃金13.3千克、汽車6臺、涉案房產(chǎn)12套。

姜衛(wèi)東：“他們想通過購買黃金，再把黃金轉(zhuǎn)賣，變成公司正常的運(yùn)營收入，核心骨干拿了他們的錢，在海南本地或者在其他地方開始買房，投資房產(chǎn)?！?/p>

曾軼：“這就比較符合龐氏騙局，犯罪嫌疑人通過一些名目騙取投資人進(jìn)行投資，收取投資款，承諾高額返利，用投資人自己的錢進(jìn)行返利返還給他，然后滾雪球?！?/p>

經(jīng)查，全享通公司在山東、湖南、內(nèi)蒙古、浙江、山西、云南等多個(gè)省份建立了運(yùn)營中心以招攬客戶，共賣出了約15000份的“充電樁投資”，吸收張先生等6000余人的資金超過10億元。其中，約6億元用于返利；約2億元資金被公司實(shí)控人、高管及營銷團(tuán)隊(duì)長瓜分，肆意揮霍；約2億元用于公司營銷維護(hù)運(yùn)轉(zhuǎn)。

用于公司運(yùn)營的2億元，大部分資金用于租賃豪華場地、召開推介會、接待客戶、發(fā)放工資、營銷獎(jiǎng)勵(lì)等方面。實(shí)際僅修建充電樁123個(gè)，用資僅1000多萬元，僅占資金總額的百分之一。

全享通山東分公司的負(fù)責(zé)人柳某某，曾經(jīng)為了山東分公司的運(yùn)營經(jīng)手了幾百萬的資金。

柳某某租下了一個(gè)茶樓作為平時(shí)的培訓(xùn)地點(diǎn)，辦活動的過程中，茶樓老板聽了項(xiàng)目的介紹也動了心，甚至很快就投入了不少資產(chǎn)，還開始呼朋喚友進(jìn)行投資。

只是旁聽了培訓(xùn)就被充電樁項(xiàng)目吸引，一方面是因?yàn)槿硗ü緦?xiàng)目的精心包裝；另一方面，也因?yàn)樗麄兊捻?xiàng)目選取了時(shí)下熱門的“新概念”，緊貼時(shí)事熱點(diǎn)、國家政策。

結(jié)合時(shí)事熱點(diǎn)、關(guān)聯(lián)國家政策，這也是近年來一些金融詐騙的特點(diǎn)。他們往往選擇與國家戰(zhàn)略、發(fā)展趨勢相關(guān)的熱門項(xiàng)目，網(wǎng)絡(luò)上也能查到大量的相關(guān)信息。真實(shí)的熱點(diǎn)，空頭的項(xiàng)目，虛實(shí)結(jié)合，項(xiàng)目也就有了吸引力。為此，他們精心制作視頻、宣傳展板，進(jìn)行鋪天蓋地的宣傳，真假難辨，十分具有迷惑性。

當(dāng)項(xiàng)目開始入不敷出，他們甚至還會編造下一個(gè)熱門項(xiàng)目，吸引投資人繼續(xù)追加投資。

這類金融詐騙盡管在項(xiàng)目內(nèi)容上是利用了眼下時(shí)髦的新概念，但手段依然是老一套。和以往的金融詐騙一樣，為了使得自己的“熱門項(xiàng)目”更可信，他們會給自己“貼金”“傍親戚”：自稱與名企、高校有合作，請來所謂的“名人”進(jìn)行宣傳，用假冒的名校專家站臺進(jìn)行宣講。

曾軼：“拉了一個(gè)股東，對外宣稱他是大學(xué)的教授，我們后來調(diào)查發(fā)現(xiàn)也是一個(gè)騙子。他們找這些人過來，主要就是對這個(gè)項(xiàng)目合理性、合法性進(jìn)行偽裝和包裝?！?/p>

除此以外，和很多金融詐騙如出一轍的是，詐騙集團(tuán)會在開始階段按時(shí)兌現(xiàn)超高收益，往往超出普通收益的數(shù)倍、數(shù)十倍，并且采用激勵(lì)拉人頭的方式進(jìn)行宣傳。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心主任周道許：“有兩個(gè)明顯的特征，第一個(gè)就是高回報(bào)，高收益率，誘使人投資他的項(xiàng)目，一般會采取傳銷拉人頭的方式來推銷它的產(chǎn)品。對高收益和拉人頭的傳銷要高度警醒，同時(shí)要借助專業(yè)的力量，避免自己頭腦一發(fā)熱錢就砸進(jìn)去了，后悔就太晚了?！?/p>

盤點(diǎn)一下這類案件，其實(shí)騙術(shù)并不高明，也不新鮮，基本的套路就是拿高額回報(bào)當(dāng)誘餌，以國家戰(zhàn)略、社會熱點(diǎn)為噱頭。而且，初期還會有一定的回報(bào)，但時(shí)間一長，就暴露了真面目。當(dāng)然，所謂的項(xiàng)目也只是騙錢的一個(gè)幌子。這類騙局，不僅讓人損失錢財(cái)，更會破壞市場秩序，打擊人們的投資信心。因此，有關(guān)部門在加大打擊力度的同時(shí)，公眾也應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識。同時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)高收益的金融詐騙，可以主動向當(dāng)?shù)氐慕鹑诒O(jiān)督管理局舉報(bào)。

來源：縣金融中心