陜西浩公律師事務(wù)所 刑事研究院
文章/李永輝
一、新聞事件
2021年9月，海南張先生在高收益、高回報(bào)的誘惑下，經(jīng)老鄉(xiāng)介紹，投資“全享通”公司數(shù)個(gè)新能源汽車(chē)充電樁的項(xiàng)目。張先生的親戚朋友陸續(xù)有3個(gè)人也進(jìn)行了投資，還有人一次性買(mǎi)了13個(gè)充電樁，投入75萬(wàn)元。出人意料的是，不久后，投了23.2萬(wàn)元的張先生就發(fā)現(xiàn)返利不能正常到賬了。
經(jīng)查，“全享通”公司在山東、湖南等多個(gè)省份建立了運(yùn)營(yíng)中心以招攬客戶，共賣(mài)出約15000份的“充電樁投資”，吸收6000余人的資金超過(guò)10億元。其中，約6億元用于返利；約2億元資金被公司實(shí)控人、高管等人瓜分，肆意揮霍；約2億元用于公司營(yíng)銷維護(hù)運(yùn)轉(zhuǎn)。實(shí)際修建充電樁123個(gè)，用資1000多萬(wàn)元，僅占資金總額的百分之一。
2023年4月20日，?？谑泄簿职l(fā)布《關(guān)于敦促全享通（海南）能源科技有限公司涉嫌非法集資案涉案人員投案自首的通告》，敦促涉案人員自動(dòng)投案，積極退贓退賠。
二、法律解讀-非法集資
（一）本案通告為涉嫌非法集資案，什么是非法集資？
指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
（二）非法集資主要涉及哪些罪名？?jī)烧咧饕獏^(qū)別？
主要涉及兩個(gè)罪名：一個(gè)是非法吸收公眾存款罪，一個(gè)是集資詐騙罪。
非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。
集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。
區(qū)別：是否具有非法占有目的，是正確區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的關(guān)鍵。對(duì)非法占有目的的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)圍繞融資項(xiàng)目真實(shí)性、資金去向、歸還能力等事實(shí)、證據(jù)進(jìn)行綜合判斷。行為人將所吸收資金大部分未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或名義上投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但又通過(guò)各種方式抽逃轉(zhuǎn)移資金，或供其個(gè)人肆意揮霍，歸還本金主要通過(guò)借新還舊實(shí)現(xiàn)，造成數(shù)額巨大的聚集資金無(wú)法歸還的，可以認(rèn)定具有非法占有的目的。
但是，在處理具有案件時(shí)要注意以下兩點(diǎn)：一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而將少量資金用于個(gè)人消費(fèi)或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的。
（三）本案涉嫌什么罪名？
本案非法集資人主觀上明顯具有非法占有目的，使用投資充電樁返利的詐騙方法非法集資，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且非法集資人肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還，數(shù)額巨大，成立集資詐騙罪。
（四）廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者為非法集資提供虛假宣傳如何處罰？
廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反國(guó)家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規(guī)定，以虛假?gòu)V告罪定罪處罰：
（1）違法所得數(shù)額在10萬(wàn)元以上的；
（2）造成嚴(yán)重危害后果或者惡劣社會(huì)影響的；
（3）二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳，受過(guò)行政處罰二次以上的；
（4）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
（五）參與非法集資受到損失由誰(shuí)承擔(dān)？非法集資的合同是否有效，投資回報(bào)能否得到支持？
（1）因參與非法集資受到的損失由集資參與人自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。
（2）非法集資屬違法行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無(wú)效。非法集資合同中約定的利益條款也無(wú)效，投資回報(bào)不受法律保護(hù)。
三、相關(guān)延伸
（一）非法集資有哪些常見(jiàn)手段？
一是承諾高額回報(bào)。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。
四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，導(dǎo)致非法集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
（二）發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，應(yīng)該怎么辦？
一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個(gè)人有非法集資違法活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動(dòng)的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。
