隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各類騙局也是層出不窮，讓人防不勝防。特別是洗錢犯罪其實(shí)離我們每個(gè)人生活并不遙遠(yuǎn)，比如身邊人要求幫忙保管錢財(cái)、銀行轉(zhuǎn)賬的情況就比較常見(jiàn)，但如果明知轉(zhuǎn)賬的款項(xiàng)來(lái)源不當(dāng)而仍提供幫助，則可能會(huì)涉嫌犯罪。詐騙，隨著時(shí)代的發(fā)展，越來(lái)越放肆，幾乎無(wú)處不在。可能隨著網(wǎng)絡(luò)，隨著聊天工具，隨著電信……
11月6日，四川宜賓一男子的銀行卡突然收到1132萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。男子擔(dān)心遭遇“洗錢”詐騙，立即報(bào)警。經(jīng)派出所民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)系某企業(yè)財(cái)務(wù)人員操作失誤導(dǎo)致，最后民警陪同雙方到銀行將“巨款”退還。
被騙，在很大程度上是詐騙機(jī)關(guān)的人員太”聰明”，但是在某種程度上，也是因?yàn)楸或_人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護(hù)心理意識(shí),提高防范意識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)。對(duì)人對(duì)事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無(wú)，害人之心不可有。
洗錢破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，損害國(guó)家聲譽(yù)。同時(shí)，洗錢破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此，國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人都是洗錢活動(dòng)的受害者。
對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪一時(shí)便宜而落入騙局。
