12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局公布的行政處罰信息顯示，因18個(gè)主要違法違規(guī)事實(shí)，中國建設(shè)銀行被沒收違法所得并處罰款合計(jì)3791.879382萬元。其中，總行2041.879382萬元，分支機(jī)構(gòu)1750萬元。作出處罰決定的日期為2023年11月22日。
同時(shí)，時(shí)任中國建設(shè)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理、總經(jīng)理孫娜和時(shí)任中國建設(shè)銀行金融科技部總經(jīng)理朱玉紅、對違規(guī)收取個(gè)人客戶唯一賬戶年費(fèi)和小額賬戶管理費(fèi)負(fù)有責(zé)任，收到了國家金融監(jiān)督管理總局的罰單；時(shí)任中國建設(shè)銀行股份有限公司北京分行副行長吳潑偉因?qū)χ袊ㄔO(shè)銀行北京分行及相關(guān)支行無資格人員銷售基金產(chǎn)品負(fù)有責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局警告。
具體來說，中國建設(shè)銀行這18項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)包括：
一、單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會計(jì)年度內(nèi)與超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作
二、違規(guī)通過儲蓄柜臺銷售投資連結(jié)型保險(xiǎn)產(chǎn)品
三、代銷利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品未按規(guī)定提供完整合同材料
四、未將超過規(guī)定年齡客戶的保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司核保并出單，且銷售的部分保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于保單利益不確定型
五、向客戶銷售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的保險(xiǎn)產(chǎn)品
六、代銷公募基金產(chǎn)品違規(guī)采用低風(fēng)險(xiǎn)評級
七、無資格人員銷售基金產(chǎn)品
八、違規(guī)代銷非持牌機(jī)構(gòu)發(fā)行的私募基金產(chǎn)品
九、違規(guī)代銷開發(fā)商或其控股股東不具備二級及以上房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的房地產(chǎn)信托產(chǎn)品
十、資金用途監(jiān)控不到位，信貸資金違規(guī)購買建設(shè)銀行代銷的基金、信托、資管及自營理財(cái)產(chǎn)品
十一、違規(guī)為風(fēng)險(xiǎn)承受能力不達(dá)標(biāo)的客戶辦理代理上海金交所交易業(yè)務(wù)
十二、未按規(guī)定提前公示即調(diào)高代理上海金交所現(xiàn)貨延期業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
十三、個(gè)人賬戶貴金屬業(yè)務(wù)不符合客戶適當(dāng)性要求
十四、違規(guī)收取個(gè)人客戶唯一賬戶年費(fèi)和小額賬戶管理費(fèi)
十五、對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行小微企業(yè)查詢與補(bǔ)單費(fèi)優(yōu)惠政策管控不到位
十六、內(nèi)部控制不力，導(dǎo)致部分分支機(jī)構(gòu)對總行減免優(yōu)惠措施執(zhí)行不到位
十七、對部分分支機(jī)構(gòu)違規(guī)收取小微企業(yè)財(cái)務(wù)顧問費(fèi)管控不到位
十八、違反質(zhì)價(jià)相符原則收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)
