新快報訊 記者林廣豪報道 今年以來，多名P2P投資者陷入“清退回款”騙局。有關(guān)部門提示，警惕不法分子冒充投資平臺工作人員實施詐騙。針對此類騙局，6月14日，銀保監(jiān)會發(fā)布風險提示稱，銀保監(jiān)會從未設立或授權(quán)設立所謂回款渠道，消費者一旦發(fā)現(xiàn)此類情況，請立即報案或反映。
“清退回款”詐騙頻現(xiàn)
央行今年2月發(fā)布的《2021年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》指出，P2P網(wǎng)貸平臺已全部退出經(jīng)營。雖然P2P網(wǎng)貸平臺退出歷史舞臺，但不少P2P投資者還在等待平臺清退兌付。正是因此，不少投資者陷入了“清退回款”的騙局中。
某網(wǎng)貸平臺投資人徐某報警稱，今年2月14日收到P2P網(wǎng)貸平臺的短信，內(nèi)容為“可以返還清退尾款”。隨后，徐某與其“客服”取得聯(lián)系，并在“客服”指引下，向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬16萬元，其后第二天就聯(lián)系不上該“客服”。
無獨有偶，同樣遭受了清償投資款騙局的周某表示，在QQ群看到“法律文書”和“成功案例”后，便信以為真，最后被對方以繳納“債權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)費”“資金對沖”等名義，進行了轉(zhuǎn)賬匯款。
平臺退款一般由法院執(zhí)行
記者注意到，今年以來，已有多地公安局發(fā)布關(guān)于防范“清退回款”騙局的提示，上述偽造文件和“回款”方案均為常見的詐騙套路。
據(jù)警方介紹，詐騙分子在網(wǎng)絡上收集投資理財虧損公司中投資人的信息，在網(wǎng)上偽裝成該投資理財公司客服，以幫助回款為誘餌，引誘投資失敗的人上鉤。風險提示稱，類似的詐騙手法有針對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網(wǎng)絡貸款”“解債上岸”“代理退?！薄鞍讞l代償”“銀行直存”等。
據(jù)了解，P2P網(wǎng)貸平臺退款一般在法院判決生效后由法院執(zhí)行，不會由平臺私自退款，更不會要求繳納保證金。警方提醒，任何要求支付資金、提供驗證碼、聲稱能協(xié)助P2P網(wǎng)貸平臺上快速或高額回款的行為，均屬詐騙行為。
銀保監(jiān)會提醒，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不會向消費者收取任何名目費用。若有以“中國銀保監(jiān)會”“銀保監(jiān)會認證”等名義，或自稱銀保監(jiān)會、某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費者，假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費等行為，消費者要保持高度警惕，第一時間向公安機關(guān)報案，也可向銀保監(jiān)會或當?shù)劂y保監(jiān)局反映。
