中國基金報(bào)記者 張燕北

深圳最大券商招商證券連續(xù)兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，引起業(yè)內(nèi)外高度關(guān)注。而在近一年來，證券公司、基金公司發(fā)生多起信息系統(tǒng)安全事件。據(jù)了解，日前監(jiān)管部門下發(fā)一期《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》，對相關(guān)信息系統(tǒng)安全事件案例專門進(jìn)行了通報(bào)。

通報(bào)中，監(jiān)管從公司內(nèi)控管理、系統(tǒng)架構(gòu)掌握、運(yùn)維人員、移動App開發(fā)管理等多個(gè)方面分析了證券基金機(jī)構(gòu)發(fā)生多起信息系統(tǒng)安全事件的原因。同時(shí)監(jiān)管明確五項(xiàng)要求，以持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

業(yè)內(nèi)表示，為避免相關(guān)隱患，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的監(jiān)控系統(tǒng)，同時(shí)最大限度避免人為操作風(fēng)險(xiǎn)，著重提升應(yīng)急能力，維護(hù)交易系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。

信息系統(tǒng)安全事件頻發(fā)

近期，有投資者在網(wǎng)絡(luò)上反映稱，招商證券PC端與App端系統(tǒng)均無法登錄，造成無法正常交易。

無獨(dú)有偶，同一天，華西證券交易系統(tǒng)也在早盤期間出現(xiàn)故障，導(dǎo)致無法交易。盡管在早盤收盤前，相關(guān)情況已得到解決，但也有不少投資者直言因交易系統(tǒng)宕機(jī)而造成經(jīng)濟(jì)損失。

這已經(jīng)不是招商證券第一次系統(tǒng)異常了，而上一次出現(xiàn)問題還是在今年3月14日，距離今天僅僅才剛過了兩個(gè)月。

此前，招商證券交易系統(tǒng)在3月14日出現(xiàn)了“交易頁面無法成交，無法撤回” 等系統(tǒng)故障，據(jù)投資者反映，故障時(shí)間長達(dá)30分鐘之久。

招商證券對此回應(yīng)稱“集中交易系統(tǒng)所有交易委托都已實(shí)時(shí)傳送至交易所系統(tǒng)，但是由于成交回報(bào)處理延遲，部分客戶在客戶端未及時(shí)收到成交回報(bào)信息，撤單交易受到影響。”

兩個(gè)月宕機(jī)兩次，對于招商證券這種千億級別的頭部券商來說極其罕見。對此，4月2日，深圳證監(jiān)局發(fā)布公告稱，招商證券在3月14日網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問題，因此決定對其采取責(zé)令改正措施。

深圳證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，上述整改工作應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)完成，并向深圳證監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告。然而當(dāng)時(shí)未能料到的是，3個(gè)月的整改期限還沒到，招商證券系統(tǒng)再次出現(xiàn)異常。

此外，國信證券旗下交易系統(tǒng)也曾在3月15日出現(xiàn)故障。彼時(shí)，有投資者反映，國信證券交易軟件出現(xiàn)行情不能刷新，無法看盤和交易的情況。

值得一提的是，類似的信息系統(tǒng)故障及安全事件并不僅僅發(fā)生在證券公司。2022 年 2 月 4 日、2 月 14日、2 月 28 日，3 家基金管理公司接連出現(xiàn)由于感染病毒或爬蟲程序?qū)е鹿倬W(wǎng)無法訪問的網(wǎng)絡(luò)安全事件。

劍指信息系統(tǒng)安全事件

監(jiān)管揭示五大原因

記者獲悉，針對頻頻發(fā)生的交易系統(tǒng)故障事件，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部在新一期的《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》中專門通報(bào)了相關(guān)信息系統(tǒng)安全事件案例，供全行業(yè)借鑒。

通報(bào)指出，近期，多家證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，尤其是招商證券短時(shí)間連續(xù)發(fā)生同類事件，影響投資者正常交易，給行業(yè)聲譽(yù)造成了負(fù)面影響。監(jiān)管部門將依法開展調(diào)查工作，嚴(yán)肅處理相關(guān)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員。

對于事件主要類型及反映出的問題，監(jiān)管部門從五大方面進(jìn)行了具體分析。其一，個(gè)別公司合規(guī)內(nèi)控管理不到位，系統(tǒng)升級改造過程中存在薄弱環(huán)節(jié)。

通報(bào)以招商證券為例指出，2022 年 3 月 14 日、5 月 16 日，招商證券在周末系統(tǒng)升級過程中，測試場景尤其是壓力測試不夠充分，導(dǎo)致交易系統(tǒng)接連發(fā)生兩次信息系統(tǒng)安全事件。反映出當(dāng)事機(jī)構(gòu)合規(guī)與內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不到位。

其二，主體責(zé)任意識不強(qiáng)、履行不力，未清晰、準(zhǔn)確、完整掌握外部供應(yīng)商提供軟件的系統(tǒng)架構(gòu)。

例如，首創(chuàng)證券的上交所報(bào)盤程序于去年5月18日發(fā)生故障，經(jīng)排查，事故原因?yàn)檐浖?wù)商工程師對部署在同一服務(wù)器上的資管系統(tǒng)升級時(shí)，升級包存在邏輯錯誤，反映出當(dāng)事機(jī)構(gòu)未有效落實(shí)相關(guān)辦法要求。

其三，運(yùn)維人員操作規(guī)范性不足，未能建立有效的權(quán)限管理及復(fù)核機(jī)制。經(jīng)梳理，有 6 起信息系統(tǒng)安全事件因運(yùn)維人員操作不規(guī)范引發(fā)。反映出當(dāng)事機(jī)構(gòu)在運(yùn)維工作的流程設(shè)計(jì)與監(jiān)督檢查等方面存在疏漏。

其四，移動 APP 開發(fā)管理存在短板，已成為信息系統(tǒng)安全事件易發(fā)領(lǐng)域。2022 年 4 月 25 日，國家計(jì)算機(jī)病毒應(yīng)急處理中心通報(bào)了 13 款證券公司移動 APP 存在隱私不合規(guī)行為，涉嫌超范圍采集個(gè)人隱私信息。反映出部分行業(yè)機(jī)構(gòu)在開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型、加大移動 APP 開發(fā)投入的同時(shí)，未能同步做好相應(yīng)的安全管理工作。

其五，安全管理存在漏洞，應(yīng)對外部網(wǎng)絡(luò)攻擊或爬蟲程序訪問等網(wǎng)絡(luò)防護(hù)能力仍需提升。

監(jiān)管舉例稱，去年3 家基金公司接連出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全事件，反映出當(dāng)事機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力不足，未能在訪問控制、入侵監(jiān)測及防護(hù)、病毒防護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全等方面建立起全面有效的安全防護(hù)體系。

監(jiān)管列明五大要求

持續(xù)加大信息技術(shù)管理監(jiān)察力度

在通報(bào)中，監(jiān)管部門同樣列明要求。通報(bào)指出，2022 年是黨的二十大勝利召開之年，也是資本市場全面深化改革的關(guān)鍵之年。請各證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對照上述問題，舉一反三，認(rèn)真自查整改，維護(hù)好投資者合法權(quán)益，持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

其一，高度重視、加強(qiáng)管理，切實(shí)提升系統(tǒng)運(yùn)維保障能力。一是壓實(shí)主體責(zé)任。健全信息技術(shù)管理體系和處罰問責(zé)機(jī)制，督促公司“一把手”、首席信息官和關(guān)鍵技術(shù)崗位人員時(shí)刻繃緊信息系統(tǒng)安全這根弦，切實(shí)履職盡責(zé)，抓好機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營。

二是強(qiáng)化安全管理。三是加大技術(shù)保障。結(jié)合當(dāng)前疫情防控形勢，加大信息技術(shù)投入，提升技術(shù)人員業(yè)務(wù)能力，保持核心技術(shù)人員穩(wěn)定，做好應(yīng)急值守安排。

其二，強(qiáng)化內(nèi)部控制和合規(guī)管理，穩(wěn)妥推進(jìn)系統(tǒng)升級改造。一是明確內(nèi)部責(zé)任分工。二是制定專項(xiàng)實(shí)施方案，充分驗(yàn)證流程設(shè)計(jì)、功能設(shè)置、參數(shù)配置等相關(guān)內(nèi)容，審慎開展涉及交易等核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的重要信息系統(tǒng)升級工作。三是完善系統(tǒng)

測試工作，加強(qiáng)壓力測試。

其三，定期開展系統(tǒng)健壯性評估，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是全面、準(zhǔn)確識別數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中的各類技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋信息技術(shù)運(yùn)用的各個(gè)環(huán)節(jié)。

二是建立健全信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機(jī)制。三是定期開展信息技術(shù)管理工作專項(xiàng)審計(jì)，深入排查信息系統(tǒng)架構(gòu)問題及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)整改。

其四，嚴(yán)格落實(shí)客戶信息保護(hù)要求，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益。一是完善技術(shù)安全保障措施，二是加強(qiáng)信息系統(tǒng)管理，三是落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)要求，加強(qiáng)移動 APP 管理。

其五，加強(qiáng)容量管理與災(zāi)備能力建設(shè)，提升應(yīng)急處突能力。一是落實(shí)系統(tǒng)容量管理及備份能力建設(shè)要求，結(jié)合公司發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模等因素定期對重要信息系統(tǒng)開展壓力測試，確保其容量滿足業(yè)務(wù)開展需要。二是制定并持續(xù)完善應(yīng)急預(yù)案，三是豐富應(yīng)急處置場景。

下一階段，機(jī)構(gòu)部將會同各證監(jiān)局按照“穿透式監(jiān)管、全鏈條問責(zé)”的原則，持續(xù)加大對證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控與信息技術(shù)管理的監(jiān)督檢查力度，對存在問題的機(jī)構(gòu)和負(fù)有責(zé)任的人員實(shí)施“雙罰”，并在分類評價(jià)中從嚴(yán)處理。

制度建設(shè)保駕信息系統(tǒng)安全

事實(shí)上，證券基金行業(yè)早已進(jìn)入信息化建設(shè)和業(yè)務(wù)同步發(fā)展的階段，機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)作早已離不開數(shù)據(jù)資產(chǎn)的支持，包括客戶信息、交易數(shù)據(jù)以及各種重要數(shù)據(jù)等。

而自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術(shù)的投入累計(jì)已經(jīng)超過1100億元，但是證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路任重而道遠(yuǎn)。

恒泰證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，現(xiàn)階段數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路線和打法相對清晰，但是在轉(zhuǎn)型的過程中都或多或少會碰到與現(xiàn)有企業(yè)文化，技術(shù)平臺，組織架構(gòu)和投入產(chǎn)出相關(guān)的問題。

從上至下需要保持戰(zhàn)略定力，確保數(shù)字化戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行；而從下至上則要選擇符合企業(yè)自身稟賦的執(zhí)行路徑，先做什么后做什么，多做什么少做什么，而不是一味的模仿同業(yè)大干快上，才能走出一條成功的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。

上海證券金融科技總部相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不是簡單地搭建系統(tǒng)、建設(shè)平臺、落地?cái)?shù)據(jù)，而是涉及公司理念、文化、組織、業(yè)態(tài)、管理、流程等方面的全方位變革，應(yīng)充分結(jié)合自身資源稟賦，以客戶為中心提升證券金融服務(wù)質(zhì)量和效率，降低企業(yè)運(yùn)營成本和風(fēng)險(xiǎn)，積極探索打通內(nèi)部生態(tài)鏈并融入外部生態(tài)圈，以數(shù)字化重塑業(yè)務(wù)流程和商業(yè)模式。而想要實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)仍然面臨體制機(jī)制難以匹配轉(zhuǎn)型目標(biāo)、資源投入相對不足、數(shù)據(jù)治理水平和數(shù)據(jù)質(zhì)量不足、復(fù)合型人才緊缺四大難點(diǎn)。

證監(jiān)會于2018年底出臺，于2019年6月1日開始執(zhí)行證監(jiān)會第152號令《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，作為行業(yè)信息技術(shù)監(jiān)管的依據(jù)，對證券公司和基金管理公司、從事行業(yè)信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)等具重要的意義。

管理辦法中強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)治理的必要性，對數(shù)據(jù)安全的管理職責(zé)有明確要求，并表明機(jī)構(gòu)需要完善網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)保護(hù)經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息安全，防范數(shù)據(jù)泄漏。

證監(jiān)會關(guān)于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法中也明確提出“證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善網(wǎng)絡(luò)隔離、用戶認(rèn)證、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)銷毀、日志記錄、病毒防范和非法入侵檢測等安全保障措施，保護(hù)經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息安全，防范信息泄露與損毀。”

就基金公司數(shù)據(jù)安全而言，業(yè)內(nèi)表示，隨著金融行業(yè)對于通信技術(shù)和計(jì)算機(jī)應(yīng)用的依賴性不斷增加，各家基金司在如何確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定、高效運(yùn)行方面日益受到各方關(guān)注。

近年來基金企業(yè)內(nèi)的數(shù)據(jù)安全已逐步放到首要位置，包括數(shù)據(jù)的使用范圍、流轉(zhuǎn)、復(fù)制和篡改等。

編輯：艦長

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