現(xiàn)在，有句“中國人不騙中國人”的流行語在網(wǎng)絡(luò)上持續(xù)走紅。這本是人們對(duì)于誠信社會(huì)的一份美好期待。然而事實(shí)上，在網(wǎng)絡(luò)的黑灰地帶，卻隱藏著一群犯罪分子，他們不僅欺騙國人，還勾結(jié)境外黑產(chǎn)共同行騙，破壞著社會(huì)信任。他們利用虛假營業(yè)執(zhí)照、銀行卡、手機(jī)等作案工具聯(lián)合境外團(tuán)伙跑分洗錢，十分猖獗。對(duì)此，騰訊財(cái)付通通過騰訊衛(wèi)士的舉報(bào)案例，為我們揭示了黑產(chǎn)洗錢的內(nèi)幕。
跑分洗錢有著非常嚴(yán)密的組織和封閉的流程，他們不僅形成了“賭客—平臺(tái)會(huì)員—跑分平臺(tái)—境外賭博網(wǎng)站”的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)路徑，還在逐步向平臺(tái)化、變異性、圈子化和產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。從騰訊財(cái)付通的舉例中我們可以得知，黑產(chǎn)團(tuán)伙負(fù)責(zé)在土豆、蝙蝠、紙飛機(jī)等外網(wǎng)聊天工具發(fā)布“洗米、盤口改單”等信息，跑分平臺(tái)人員則利用網(wǎng)絡(luò)兼職和高額回報(bào)的誘餌，來吸引用戶在平臺(tái)注冊(cè)，完成跑分洗錢。
從騰訊財(cái)付通梳理的跑分洗錢流程來看，用戶首先要用“手機(jī)號(hào)+驗(yàn)證碼+邀請(qǐng)碼“的方式在跑分平臺(tái)完成注冊(cè)，并上傳自己的收款碼和銀行卡作為洗錢賬戶。緊接著，平臺(tái)會(huì)引導(dǎo)注冊(cè)成功用戶向指定賬戶充值接單押金。一切準(zhǔn)備就緒后，用戶便可以通過接單，向指定賬戶充值規(guī)定金額。完成接單任務(wù)后，跑分平臺(tái)會(huì)根據(jù)用戶的充值截圖、視頻、單號(hào)等充值憑證，來發(fā)放結(jié)算款和不同費(fèi)率的傭金報(bào)酬。如此，用戶便幫助黑產(chǎn)團(tuán)伙將非法資金“洗白”，自己的銀行卡和收款碼也就淪為了洗錢的工具。
此外，騰訊財(cái)付通還揭示到，為了實(shí)現(xiàn)做單用戶的快速裂變，平臺(tái)還推廣有償代理模式。即每位注冊(cè)用戶不僅可以成為平臺(tái)代理，還可以通過向其他好友發(fā)送邀請(qǐng)碼或鏈接的方式發(fā)展下一級(jí)代理，并賺取一定比例的傭金。如此模式循環(huán)，擴(kuò)大跑分洗錢規(guī)模。
除了跑分，支票開立賬戶、期貨期權(quán)等復(fù)雜的金融交易也都可能成為不法分子洗錢的手段。但不管洗錢的手段如何，我們都需要明確：洗錢是一種犯罪行為，嚴(yán)重危害個(gè)人財(cái)產(chǎn)和社會(huì)安全；幫助洗錢同樣有罪，我國執(zhí)法部分也會(huì)嚴(yán)厲打擊。騰訊財(cái)付通提示我們，千萬不要被高額利益誘惑而出售、出借自己的銀行卡和支付賬戶。一旦發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索，也要第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)！
