最近一段時間，中國和澳大利亞的鐵礦石用人民幣交易的新聞，成為人們津津樂道的話題。澳大利亞的礦業(yè)巨頭必和必拓還成立了上海分公司，專門負(fù)責(zé)與中國的鐵礦石交易。

澳大利亞產(chǎn)的鐵礦石

這并不是中澳第一次使用人民幣作為結(jié)算貨幣。根據(jù)新華社2020年5月12日的報道：中國的寶鋼股份與巴西淡水河谷、澳大利亞必和必拓，以及澳大利亞力拓集團(tuán)，都已經(jīng)實現(xiàn)過鐵礦石交易的人民幣跨境結(jié)算，而且還用上了區(qū)塊鏈技術(shù)。

從中我們可以看出，中國和世界三大鐵礦石供應(yīng)商并不是第一次用人民幣結(jié)算，但為什么之前沒有引起轟動和熱議，這次卻有這么大的影響呢？

根本的原因是這次的國際環(huán)境大不一樣了。

今年年初俄烏沖突爆發(fā)后，美國聯(lián)合其他國家對俄羅斯實施了最為嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)制裁，將俄羅斯踢出了環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會（SWIFT ）。

俄羅斯早有準(zhǔn)備，立即進(jìn)行了反制措施，規(guī)定自4月1日起，出售給“不友好”國家和地區(qū)的天然氣用盧布結(jié)算，并準(zhǔn)備將這種結(jié)算模式逐漸推廣到其他領(lǐng)域。

俄羅斯作為全球首屈一指的資源大國，強行推行盧布結(jié)算令，既是對西方制裁的一種有效反制，也是一種擺脫西方主導(dǎo)支付體系的根本途徑。

從目前來看，在能源和大宗商品等大量硬通貨的支撐下，俄羅斯的盧布結(jié)算令非常成功，俄羅斯對美元的依賴進(jìn)一步減輕了。

經(jīng)濟(jì)體量不算太大的俄羅斯能夠有效擺脫美元的控制，這使印度看到了契機，印度也推出了盧比結(jié)算令，要求印度的對外貿(mào)易用盧比結(jié)算。

印度這一規(guī)定對美元的沖擊不亞于俄羅斯，因為印度的經(jīng)濟(jì)規(guī)模比俄羅斯大得多。

2021年，俄羅斯的GDP為1.775萬億美元，相當(dāng)于我國廣東省的經(jīng)濟(jì)總量，增速為4.7%，位列全球第11位。

而印度的GDP為3.08萬億美元，相當(dāng)于我國廣東省加上山東省的經(jīng)濟(jì)總量，增長速度為8.1%，位列全球第六。

印度是今年繼俄羅斯之后，第二個經(jīng)濟(jì)體實施本幣結(jié)算的國家，印度這么做主要有兩大原因：

一是應(yīng)對與俄羅斯的貿(mào)易需要。西方國家禁止俄羅斯使用SWIFT系統(tǒng)，切斷了俄羅斯使用美元結(jié)算的通道，這使得印度與俄羅斯的貿(mào)易無法正常結(jié)算。

俄羅斯和印度互為重要的貿(mào)易伙伴，尤其是印度的軍工嚴(yán)重依賴俄羅斯，如果印度中斷和俄羅斯的軍火貿(mào)易，印度的飛機會有一半飛不起來，印度從俄羅斯進(jìn)口的戰(zhàn)機，其零配件主要從俄羅斯進(jìn)口，印度進(jìn)口戰(zhàn)機零部件的國產(chǎn)化率非常低。

二是俄烏沖突直接導(dǎo)致國際能源、煤炭等大宗商品的價格上漲，這使得印度國際收支惡化，貿(mào)易逆差擴(kuò)大，一個重要的原因是美國通貨膨脹嚴(yán)重，影響大宗商品的價格，為了避免匯率危機，印度決定用盧比結(jié)算。

俄羅斯的天然氣管道

俄羅斯和印度決定采用本國貨幣作為對外貿(mào)易的結(jié)算貨幣，實際上等于給了美元霸權(quán)一刀，雖然不致命，但也不可小視。為什么這樣講呢？

第二次世界大戰(zhàn)以后，美國成為這個世界上最為強大的國家，美軍也成為這個世界上最為強大的軍隊，美國霸權(quán)表面上是由美軍支撐的，實際上是由美元支撐的，因為越先進(jìn)的武器裝備越需要錢。

美國如何供養(yǎng)一支強大的軍隊呢？其秘訣就是美元霸權(quán)，利用美元割韭菜，讓全世界為美國經(jīng)濟(jì)輸血。

由于美國經(jīng)濟(jì)一家獨大，比如1960年的時候，美國經(jīng)濟(jì)總量占世界經(jīng)濟(jì)比例為39.67%。那時的美元和黃金一樣是硬通貨。

硬通貨雖然保值，然而價格變化不大，美國很難通過操縱美元價格來割韭菜。

為了使美元價格波動起來，美國總統(tǒng)尼克松于1971年8月15日向世界宣布，美元正式與黃金脫鉤，然后美國和中東國家達(dá)成協(xié)議，讓中東地區(qū)的石油貿(mào)易用美元作為結(jié)算貨幣。

不僅如此，世界大宗商品的貿(mào)易都以美元為結(jié)算貨幣，比如天然氣、鐵礦石、稀土等等。

可以說，只要世界的大宗商品交易以美元結(jié)算，美元霸權(quán)就不會瓦解，美國就可以利用美元來割韭菜，美國經(jīng)濟(jì)就會長盛不衰。

美國如何利用美元霸權(quán)割韭菜呢？我們打一個比喻。

比如你家有好多珠寶，我家可以造美元，我直接用幾張紙印成美元，就可以把你家的珠寶買回來。

同樣的道理，我家的紙不僅可以買你家的珠寶，還可以買糧食、石油等所有物品，萬一哪一天我家破產(chǎn)了，你家留的一堆美元就是廢紙。

美國利用美元收割全球，就是利用金融手段，比如控制美元的發(fā)行，控制美元的流通，控制美元的利率等等。

美國將紙印成美元，就可以買海灣的石油、澳大利亞的鐵礦石、中國的稀土、日本的汽車零部件、烏克蘭的糧食。

這種方法簡單粗暴，美國當(dāng)然還有更隱蔽高效的辦法，那就是利用金融手段投資，賺取高額的回報率。

美國有一個美聯(lián)儲，美聯(lián)儲可以控制美元的發(fā)行量，可以對美元利率進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)美元降息時，美國資本把錢存在銀行就不劃算了，因為資本總是涌向投資回報率高的地方。

美聯(lián)儲大樓

于是錢就會從美聯(lián)儲流出，流向世界各地，其中一部分會流向那些新興的經(jīng)濟(jì)體，那些看來還不會發(fā)達(dá)，但是以后可能會發(fā)達(dá)的國家和企業(yè)，中國的很多新興企業(yè)就是這樣被美元趁虛而入的。

比如騰訊集團(tuán)的第三大股東為美國的摩根大通，第四大股東為美國的領(lǐng)航集團(tuán)，第五大股東為美國的貝萊德，這三大股東占比超過9%，雖然占比不算太高，但是投資回報率高得驚人。

還比如中國的滴滴集團(tuán)，美國優(yōu)步公司持股總數(shù)為1.44億股，占總股本比例為11.93%。只要滴滴還存在并盈利，美國資本就能源源不斷地賺錢。

除此以外，美國資本大量涌入的便是大宗商品領(lǐng)域。我們以巴西淡水河谷公司為例。

淡水河谷作為世界四大鐵礦石公司之一，年鐵礦石產(chǎn)量高達(dá)3億噸，其中超過60%的產(chǎn)量銷售到中國，估算未來幾年的產(chǎn)量將達(dá)到4億噸。

淡水河谷公司是中國平衡從澳洲進(jìn)口鐵礦石的最主要砝碼之一，它的產(chǎn)量和價格會嚴(yán)重影響全球鐵礦石的價格，淡水河谷公司是巴西的支柱公司之一。

這個公司成立于1942年6月1日，總部設(shè)在巴西里約熱內(nèi)盧，然而該公司的最大股東為美國投資者，占比高達(dá)38.6%，巴西本國投資者占33.1%，日本資本占比5.68%，英國資本占資3.82%。

所以說，美國是淡水河谷最大的股東，而巴西只是一個打工者，中國只是一個最重要的客戶。

還比如沙特阿拉伯國家石油公司，又稱阿美公司，這是世界上最大的石油生產(chǎn)公司和世界第6大石油煉制商，這個公司剛開始全是美國資本控股，其中雪佛龍和德士古各占50%。

1948年的時候，美國的?？松竞兔梨诠救牍?，其中雪佛龍、德士古和埃克森公司各占30%的股份，美孚公司持股10%。

后來沙特政府不斷和美國周旋，答應(yīng)了美國的一系列要求后，美國資本同意了沙特政府的參股要求，沙特政府終于在1973年獲得阿美公司25%的股份，1974年上升至60%，1980 年達(dá)到了100%。

沙特政府雖然獲得了阿美公司的全部股份，但是阿美公司仍由美國的四家公司按照原先的租讓協(xié)議繼續(xù)經(jīng)營，美國公司負(fù)責(zé)銷售沙特?zé)o力銷售的原油。

事實上阿美公司仍由美國資本控制，并拿走了相當(dāng)一部分的利潤。

俄烏戰(zhàn)爭爆發(fā)以后，美國總統(tǒng)拜登勸說沙特政府加大石油產(chǎn)量，沙特政府為什么不同意，其實這都是表象，根本的原因是美國資本不同意。

為什么美國資本偏愛投資石油、鐵礦石這些公司呢？

拜登訪問沙特

根本的原因是大宗商品是硬需求，不怕賣不出去，可以說是穩(wěn)賺不賠的買賣，而且這些公司都屬于重資產(chǎn)行業(yè)，需要巨大的資金投入，往往只有雄厚的美國資本可以做到。

而大宗商品直接關(guān)系到制造業(yè)的成本，像日本、韓國和德國，這三大制造業(yè)強國本身并沒有什么資源，大部分原材料都需要進(jìn)口，美國控制了大宗商品的交易，就控制了這些國家的經(jīng)濟(jì)命脈，所以這些國家不敢不聽美國的話。

在第二次世界大戰(zhàn)中，美國直接控制了日本資源的進(jìn)口，結(jié)果日本的鋼鐵產(chǎn)量大幅度下降，為了擺脫美國的控制，日本決定偷襲珍珠港，發(fā)動對美國的戰(zhàn)爭。

但是日本的原材料儲備很快耗光了，日本也很快戰(zhàn)敗，所以二戰(zhàn)后日本對美國服服帖帖的，不敢起絲毫異心。

說到這兒，大家應(yīng)該明白一點，只要世界的大宗商品交易用美元作為結(jié)算貨幣，美元霸權(quán)就不會瓦解，如果世界大宗商品交易不用美元作為結(jié)算貨幣，美元霸權(quán)自然就瓦解了。

世界石油主要集中在中東地區(qū)和俄羅斯，美國對中東地區(qū)的控制力比較強，所以中東的石油基本都用美元結(jié)算。

原先俄羅斯的石油和天然氣等大宗商品都用美元結(jié)算，俄烏沖突爆發(fā)后，美國把俄羅斯逼到了死角，俄羅斯奮起反抗，決定對不友好國家的石油貿(mào)易用盧布結(jié)算，在美元霸權(quán)上撕開了一個口子。

雖然俄羅斯和印度先后決定在部分對外貿(mào)易中，用本國貨幣代替美元，但俄羅斯和印度的經(jīng)濟(jì)體量太小，對美國來說微不足道。

而中國就不一樣了，因為中國的經(jīng)濟(jì)總量遠(yuǎn)超印度和俄羅斯，直逼美國。

2021年，美國經(jīng)濟(jì)總量達(dá)到23萬億美元，穩(wěn)居世界第一，排在第二的便是中國，經(jīng)濟(jì)總量超過17萬億美元。

美國的財富主要集中在股市，尤其是科技股，美國的科技公司股價在2021年屢創(chuàng)新高

比如特斯拉市值在短時間內(nèi)增長了數(shù)千億美元，甚至一度讓馬斯克登上了世界首富的寶座。此外，蘋果的市值也已超過2.8萬億美元。蘋果的市值一度高于印度和英國的GDP總和。

美國的GDP雖然第一，但主要集中在虛擬經(jīng)濟(jì)上，對大宗商品的需求并不強烈，這直接導(dǎo)致美國對大宗商品的交易控制力大大減弱了。

很多專家認(rèn)為，美國的股市看似繁榮，但底下全是泡沫，不知道什么時候就會暴雷，風(fēng)險極大，一旦泡沫破裂，將會釀成嚴(yán)重的世界經(jīng)濟(jì)危機。

因此美國肯定會大幅度增發(fā)美元，美元貶值后，世界各國持有的美元也將大幅度貶值，財富就會大幅度縮水，國家破產(chǎn)也是有可能的。

如果不想被美國拖累，那只能放棄美元。

與美國的財富相比，中國的財富要實在得多，根據(jù)國家統(tǒng)計局公布的核算數(shù)據(jù)，中國制造業(yè)占比達(dá)到27.4%，而美國制造業(yè)占比僅為11.15%。中國的制造業(yè)規(guī)模約為美國的1.9倍。

所以中國對大宗商品的需求遠(yuǎn)大于美國，其中就包括鐵礦石，可以這么說，中國在大宗商品上的定價權(quán)非常大。

美國一直聯(lián)合各資源供應(yīng)國搶奪定價權(quán)，如果中國能夠搶奪定價權(quán)并用人民幣結(jié)算，那么美元霸權(quán)就瓦解了，這就是美國的最大危機。

所以說，明白了美國的最大危機，就明白中澳鐵礦石交易用人民幣結(jié)算的意義。這一次中澳鐵礦石交易用人民幣結(jié)算，美國表面不作聲，其實很著急。不過作為美國忠實小弟的澳大利亞能不能頂住美國的壓力，以后一直堅持用人民幣結(jié)算，還是一個未知數(shù)。

就目前來看，美元在短時間內(nèi)仍然是世界貨幣，但是隨著世界各國的去美元化，一旦量變引起質(zhì)變，情況就不一樣了。

美國華爾街

如今世界各國都在減持美國國債，這說明很多國家已不太信任美元，也意味著逐漸減少用美元結(jié)算的比例，而中國起了風(fēng)向標(biāo)的作用。

這當(dāng)然是中國綜合國力不斷增強的結(jié)果，也是人民幣國際化的必然要求，所以澳大利亞新聞網(wǎng)就認(rèn)為，之前由于美國經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)良好，美元吸引力極強，但是隨著中國融入全球資本市場，美元的吸引力在近幾十年一直在緩慢下降。

天下苦美久矣，而美國仍然不知收斂，這才是美元霸權(quán)衰落的根本原因。