齊金釗中國證券報(bào)·中證網(wǎng)

中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，平安銀行私募基金代銷業(yè)務(wù)捷報(bào)頻傳。中國證券報(bào)記者獲悉，近期，在資管老將王國斌管理的“泉果”基金募集中，平安銀行銷售20.4億元，募集份額占比15%，位列市場第一梯隊(duì)；在基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長精選基金”中，平安銀行募集份額達(dá)27%；在全球資管巨頭路博邁最近結(jié)束募集的QDLP產(chǎn)品中，平安銀行募集份額高達(dá)80%，位列國內(nèi)市場第一，單日募集速度超越了海外私行巨頭在全球的募集速度。

“平安優(yōu)選”品牌效應(yīng)凸顯

為何平安銀行能夠拿到稀缺的產(chǎn)品資源和代銷額度？平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，得益于過去幾年不斷推進(jìn)的“零售轉(zhuǎn)型”和“五位一體”新模式，平安銀行打造的“平安優(yōu)選”品牌效應(yīng)凸顯。

“我們同市場主流管理人建立起了良好的合作關(guān)系，彼此之間的溝通十分緊密高頻；也正是因?yàn)槲覀冊谒侥即N領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)、強(qiáng)大的品牌號(hào)召力、客戶極高的品牌認(rèn)可度，才成功贏得了市場上主流管理人以及明星基金經(jīng)理的信任。”蔡新發(fā)介紹。

據(jù)介紹，私募機(jī)構(gòu)高度評價(jià)平安銀行代銷表現(xiàn)，無論是首日銷量、隊(duì)伍開單率、市場同業(yè)渠道領(lǐng)先度，該行近幾次重點(diǎn)產(chǎn)品的代銷表現(xiàn)都可圈可點(diǎn)，也更堅(jiān)定了合作機(jī)構(gòu)的信心。

平安銀行代銷能力的迅速提升還離不開該行私人銀行在隊(duì)伍能力、頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系構(gòu)建、權(quán)益服務(wù)、科技能力等方面的不斷突破。近幾年，該行持續(xù)提升隊(duì)伍“懂資產(chǎn)”的能力，加大為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型的力度；推出頂級(jí)私行業(yè)務(wù)體系，針對超高凈值客戶提供包括“平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展”等定制化、綜合化服務(wù)，以及稀缺產(chǎn)品額度預(yù)留、產(chǎn)品定制；升級(jí)推出“高端醫(yī)養(yǎng)、慈善規(guī)劃、子女教育、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益，成為差異化的服務(wù)軟實(shí)力；在科技賦能方面，推出的AI私募直通平臺(tái)在國內(nèi)首個(gè)實(shí)現(xiàn)私募產(chǎn)品7 24小時(shí)全線上化自主交易，已支持該行99%以上私募銷售，保障了疫情期間的客戶服務(wù)。

為客戶做好資產(chǎn)配置

財(cái)富管理一端是要有優(yōu)秀產(chǎn)品，另一端要匹配客戶需求。對于平安銀行未來大財(cái)富管理的增長動(dòng)能，蔡新發(fā)表示，一是產(chǎn)品引進(jìn)能力，持續(xù)引進(jìn)市場上最好的產(chǎn)品；二是資產(chǎn)配置能力，根據(jù)市場的變化進(jìn)行策略調(diào)整，根據(jù)不同的客戶生命周期做不同的資產(chǎn)配置，確保將最適合的產(chǎn)品推薦給客戶。

據(jù)介紹，平安優(yōu)選私募在全市場2.45萬家私募中層層篩選，精選引入全市場1%的私募，并在12萬只私募基金中“掐尖”，真正做到產(chǎn)品選擇上“人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我快”。合作的國內(nèi)私募投資管理人覆蓋鼎暉投資、高瓴資本、IDG資本、高毅、淡水泉等頭部機(jī)構(gòu)；海外私募產(chǎn)品投資管理人包括私募股權(quán)領(lǐng)域知名機(jī)構(gòu)KKR、全球債王Pimco（品浩）、獨(dú)角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等。

平安銀行是國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)之一，根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，平安銀行在海外投資（以QDLP為例）方面，占據(jù)的市場份額超過80%，是多數(shù)外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。以路博邁為例，其和平安銀行已陸續(xù)合作落地了5個(gè)QDLP項(xiàng)目，而平安銀行也成為其在中國境內(nèi)規(guī)模最大的業(yè)務(wù)合作伙伴。

在資產(chǎn)配置方面，平安銀行已建立了完善的投研及資產(chǎn)配置能力，內(nèi)部成立“產(chǎn)品策略配置委員會(huì)”；同時(shí)整合平安集團(tuán)內(nèi)部投研資源力量，組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財(cái)?shù)榷鄠€(gè)專業(yè)公司的投研委員會(huì)，為客戶的資產(chǎn)配置提供強(qiáng)大支持。

同時(shí)，在零售“五位一體”新模式下，平安銀行以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)為內(nèi)核，致力于為客戶提供全生命旅程的陪伴式服務(wù)。今年上半年市場出現(xiàn)較大的波動(dòng)，平安銀行持續(xù)以陪伴服務(wù)協(xié)助客戶抵御市場噪音干擾，搭建客戶和基金經(jīng)理直接對話和溝通的橋梁；定期檢視客戶的持有感受，提升客戶賬戶綜合收益滿意度。