吉林銀行年內(nèi)三度被列為被執(zhí)行人，第四大股東計劃出售金融資產(chǎn)套現(xiàn)
《中國科技投資》張婷 龍秋月
根據(jù)中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，吉林銀行股份有限公司（以下簡稱“吉林銀行”）因租賃合同糾紛被列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的約454.94萬元。今年以來，吉林銀行共有3條被執(zhí)行人記錄，被執(zhí)行總金額為1.22億元。截至今年一季度，該行的凈利潤為1.64億元。到目前為止，該行被執(zhí)行標(biāo)的總金額占一季度凈利潤的74.39%。
近日，吉林銀行第四大股東亞泰集團(tuán)(600881.SH)因自身資金鏈緊張，擬將其持有的東北證券(000686.SZ)不超過30%股權(quán)出售給長春市城市發(fā)展投資控股（集團(tuán)）有限公司（以下簡稱“長春城市發(fā)展”）。若亞泰集團(tuán)出售上述股權(quán)，此部分資產(chǎn)的市值約為47.04億元，其對外投資的金融資產(chǎn)僅剩吉林銀行股權(quán)。在前十大股東中，吉林銀行共有四位股東質(zhì)押所持有股權(quán)，質(zhì)押總數(shù)為8.37億股。
列為被執(zhí)行人
近期，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)公布一則執(zhí)行信息，吉林銀行被法院列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的454.94萬元，立案日期為2022年7月1日。該起執(zhí)行案件為吉林銀行與陳某、吉林市匯龍家居有限責(zé)任公司的租賃合同糾紛。據(jù)裁判文書網(wǎng)相關(guān)文書顯示，今年2月，法院駁回吉林銀行上訴請求，維持原判。法院判決陳某與吉林銀行的相關(guān)租賃關(guān)系成立，吉林銀行需于判決生效后三日內(nèi)賠付陳某合計450.65萬元。直至今年7月，吉林銀行因該案件被法院列為被執(zhí)行人。
企查查數(shù)據(jù)顯示，吉林銀行大連分行與大連衡逸房屋開發(fā)有限公司（以下簡稱“衡逸公司”）民事案件執(zhí)行標(biāo)的為1.13億元。據(jù)了解，該起案件首次執(zhí)行日期為2020年6月，但凍結(jié)的被執(zhí)行人存款已覆蓋案件執(zhí)行標(biāo)的，申請執(zhí)行人連續(xù)三次申請暫緩執(zhí)行，已凍結(jié)的被執(zhí)行人財產(chǎn)暫不具備執(zhí)行條件，法院對吉林銀行大連分行及其法定代表人采取限制高消費(fèi)措施，終結(jié)本次執(zhí)行程序。今年3月，該起案件被申請恢復(fù)執(zhí)行。
今年以來，吉林銀行在年內(nèi)共有3條被執(zhí)行人記錄，被執(zhí)行總金額為1.22億元。截至目前，該行被執(zhí)行標(biāo)的總金額占今年一季度凈利潤的74.39%。此前，吉林銀行共有24條歷史被執(zhí)行人記錄，被執(zhí)行總金額為13.18億元。
*吉林銀行列為被執(zhí)行人相關(guān)情況，截圖自企查查官網(wǎng)
銅陵學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)副教授芮訓(xùn)媛向《中國科技投資》記者表示，銀行一直處于信用鏈上游，作為主要的授信方對信用市場的穩(wěn)定和建設(shè)有一定的作用。銀行被列為被執(zhí)行人，一方面反映出銀行業(yè)在經(jīng)營過程中存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，另一方面也說明自2020年強(qiáng)監(jiān)管以來，金融行業(yè)逐步回歸合規(guī)開展業(yè)務(wù)，這對于構(gòu)建穩(wěn)定的大金融市場是利好因素。此外，執(zhí)行標(biāo)的過高自然會沖擊銀行流動性安全，至于最終影響力，取決于銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)以及盈利能力。
吉林銀行在今年一季度出現(xiàn)業(yè)績下滑以及部分現(xiàn)金流為負(fù)值的情況。據(jù)銀行一季度財報披露，當(dāng)期銀行營業(yè)收入、凈利潤分別為20.72億元、1.64億，分別同比下滑19.84%、34.4%。另外，銀行的投資活動、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流凈額分別為-163.4億、-0.64億。
大股東出售金融資產(chǎn)融資
據(jù)悉，吉林銀行第四大股東為亞泰集團(tuán)，該集團(tuán)及子公司共計持有該行9.04億股份，持股比例合計8.98%。近日，亞泰集團(tuán)因自身資金鏈緊張，擬將其持有的東北證券不超過30%股權(quán)出售給長春城市發(fā)展。截至8月3日收盤，東北證券股價6.59元/股，總市值154.2億元。若亞泰集團(tuán)出售上述股權(quán)，此部分金融資產(chǎn)的市值約為46.26億元。若亞泰集團(tuán)順利完成上述交易，其對外投資的金融資產(chǎn)僅剩吉林銀行股權(quán)。2021年，亞泰集團(tuán)投資吉林銀行、東北證券產(chǎn)生的投資收益分別為1.78億元、5億元。
近年來，亞泰集團(tuán)經(jīng)營效益欠佳，資金承壓。據(jù)亞泰集團(tuán)財報數(shù)據(jù)披露，截至2021年末，亞泰集團(tuán)營業(yè)收入、凈利潤分別為196.53億元、-12.54億元，分別同比增長0.8%、-1014.19%。今年一季報顯示，亞泰集團(tuán)營業(yè)收入、凈利潤分別為27.47億元、-4.57億元，分別同比下降6.99%、74.44%。此外，亞泰集團(tuán)發(fā)布半年度業(yè)績預(yù)虧公告指出，預(yù)計2022年半年度經(jīng)營業(yè)績將出現(xiàn)虧損，歸屬于上市公司股東的凈利潤為-5億元至-5.8億元。
關(guān)聯(lián)交易方面，亞泰集團(tuán)在2021年第10次臨時董事會決議公告中指出，鑒于公司部分流動資金借款即將到期，同意在吉林銀行長春東盛支行申請流動資金借款8.3億元，期限為1年。2022年4月，吉林銀行發(fā)布重大關(guān)聯(lián)交易公告指出，銀行擬與亞泰集團(tuán)及其子公司發(fā)生關(guān)聯(lián)交易37.84億元，其中包括新增流動資金貸款0.4億元，存量續(xù)作流動資金貸款21.24億元，延期額度16.2億元。
此外，吉林銀行的第七大股東龍翔投資控股集團(tuán)有限公司（以下簡稱“龍翔集團(tuán)”）新增1條股權(quán)凍結(jié)記錄。截至目前，龍翔集團(tuán)共有12條歷史被執(zhí)行人記錄，被執(zhí)行總金額為1.33億元，曾涉司法案件56起，大部分案由系建設(shè)工程施工合同糾紛。
去年10月，中國忠旺(01333.HK)宣布重大虧損、運(yùn)營困難，下屬公司及其子公司已出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營困難，無法依靠自身力量解決當(dāng)前問題。目前，吉林銀行忠旺系股東遼寧宏程塑料型材有限公司，已退出銀行的股東名單。該公司原持股比例為2.55%，認(rèn)繳資本為1.8億元。
企查查數(shù)據(jù)顯示，該行目前顯示為有效的股權(quán)質(zhì)押記錄合計為62條。在前十大股東中，吉林銀行共有四位股東對其持有股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，股權(quán)質(zhì)押總數(shù)為8.37億股。另外，吉林市中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司持有吉林銀行1.85%股權(quán)已被法院凍結(jié)。
IPG中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜告訴《中國科技投資》記者，“商業(yè)銀行主要股東有出售股權(quán)套現(xiàn)的行為，可能會引發(fā)銀行股東結(jié)構(gòu)失穩(wěn)，進(jìn)而可能波及銀行治理結(jié)構(gòu)與戰(zhàn)略規(guī)劃的穩(wěn)定，甚至?xí)斑\(yùn)營策略和管理團(tuán)隊(duì)的調(diào)整，對于銀行的穩(wěn)定發(fā)展會造成較大的不確定性風(fēng)險?！?/p>
柏文喜還表示，在監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行股東資質(zhì)欠佳，在影響商業(yè)銀行股東穩(wěn)定性的同時，也很難以發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)而給予銀行發(fā)展足夠的股東資源支持。未上市的商業(yè)銀行，除了要加強(qiáng)對于股東資格的篩選與審查之外，還需要對股東質(zhì)押銀行股權(quán)進(jìn)行必要的審查登記以維護(hù)自身股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性。
針對吉林銀行被列為執(zhí)行人以及股東資質(zhì)相關(guān)問題，記者致函吉林銀行，截至發(fā)稿，尚未獲得回復(fù)。
